"Še iz časov certifikatov imam nekaj delnic ali vzajemnih skladov. Račun sem imela prej pri DBS, zdaj je te račune prevzela Ilirika. Pred kratkim so mi poslali mejl, da se moram oglasiti v Ljubljani ali Mariboru. A se hecajo, živim eno uro vožnje od Ljubljane," nas je obvestila bralka.

Posredovala nam je tudi sporočilo borznoposredniške družbe. "Za namene postopka pregleda stranke v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2), vas prijazno vabimo k osebni identifikaciji. Na začetku našega sodelovanja t.j., ko ste postali naša stranka na podlagi prevzema strank od vašega prejšnjega ponudnika DBS d.d. namreč identifikacija ni bila opravljena.Zato se z veljavnim osebnim dokumentom čimprej oglasite v eni izmed naših poslovalnic, in sicer:

- v Ljubljani, na naslovu Slovenska cesta 54a, 1000 Ljubljana, vsak delovnik med 8:00 in 17:00 uro;

- v Mariboru, na naslovu Glavni trg 17 B, 2000 Maribor, vsak delovnik med 8:00 - 12:00 in 12:30 - 16:00 uro," so ji napisali.

Možna tudi video identifikacija, ki pa je niso omenili

A kot kaže, vožnja v Ljubljano ni edina možnost. "Zavedamo se, da lahko stranki, ki je oddaljena uro ali več iz Ljubljane in Maribora osebna identifikacija predstavlja napor oziroma odvečno breme, zato smo kot eden izmed prvih ponudnikov v Sloveniji našim strankam omogočili tudi video identifikacijo, ki v skladu z zakonodajo predstavlja alternativo osebni identifikaciji," so na pojasnili na Iliriki. V elektronski pošti stranki sicer možnosti video identifikacije na daljavo niso omenili.

So na pojasnili, da so lahko v primeru neuspele identifikacije posledice kar resne.

"Kot borznoposredniška družba smo zavezanec po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) in moramo skrbno slediti tej zakonodaji ter strogo upoštevati smernice in priporočila naših nadzornikov (Agencija za trg vrednostnih papirjev in Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja). ZPPDFT-2 nas obvezuje k skrbnemu spremljanju poslovnih aktivnosti strank, kar vključuje tudi pregled stranke. Pogostost tovrstnega preverjanja je odvisna od tveganosti posamezne stranke iz vidika pranja denarja in financiranja terorizma (vključujoč seveda tudi stranke, ki smo jih prevzeli od drugih ponudnikov investicijskih storitev, v kolikor le-ti prav tako skrbno sledijo prej omenjeni zakonodaji)," so nam pojasnili.

V primeru neuspelega pregleda stranke je lahko račun zamrznjen ali pa ga celo zaprejo. "Neizpolnitev obveznosti pregleda (identifikacije) stranke v skladu z ZPPDFT-2 ima za posledico, da poslovno razmerje ne more biti vzpostavljeno ali pa se le-to prekine. V tem primeru ponudnik tudi ne sme izvajati nobenih storitev za to stranko. Finančni instrumenti ostanejo na računu, vendar ponudnik ne sme izvajati nobenih nadaljnjih transakcij ali upravljanja z njimi. Račun je lahko 'zamrznjen' do uspešne identifikacije ali do prekinitve razmerja," so pojasnili na Iliriki.

"Če se poslovno razmerje prekine, se finančni instrumenti na trgovalnem računu stranke prenesejo k drugemu ponudniku investicijskih storitev ali pa se prodajo na trgu (med drugim v primeru, če izročitev finančnih instrumentov stranki iz kakršnegakoli razloga ne bi bila mogoča) in prejeta kupnina nakaže na strankin predhodno identificiran transakcijski račun," so še razložili.

janez.zalaznik@styria-media.si